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工商時報【香港上海匯豐銀行資本市場財富策略部外匯專家李庭豐】

本周四（3月10日）晚上，歐洲央行開會再決議釋出新一波的寬鬆貨幣政策。回想去年12月，歐洲央行再次加大量化寬鬆的力度，把存款利率設定於0％以下水平。目的顯然是希望資金從銀行體系流出，以刺激更多投資活動，有利經濟發展。

歐洲央行降息延長買債計畫

可惜事與願違，歐洲通膨情況始終未見起色，亦遠低於央行設定的2％目標。加上中國經濟於去年起顯著放緩，歐洲央行憂慮全球經濟變化，可能影響歐元區的經濟穩定，因此央行除降息外，更延長買債計畫至2017年3月。

在今年1月的利率台南汽車借貸協議上，雖然歐洲央行未有擴大量化寬鬆措施，但主席德拉吉承諾，會於3月重新評估央行的利率政策，而會議紀錄亦顯示歐洲央行並未有採取刺激行動的迫切性。事實上，當時的歐元區通膨情況正從去年9月時的-0.1％，逐步穩定地改善至1月時的0.3％水平。

市場一直憧憬，美國會根據去年12月公布的點陣圖，逐步邁向1.375％的年終利率中位數目標。換言之，市場希望部分經濟增長緩慢的國家，可以藉美國聯準會升息，去抵銷需要以降息或擴大量化寬鬆才能達到連江銀行貸款條件的經濟效果。但市場期待的結果並未出現，美國近月公布的經濟數據越見不穩定，令市場懷疑美國上半年再升息的可能性。

同時，由於2月份歐元區的通膨終值顯示經濟再次跌入通縮，市場便開始聚焦於歐洲疲弱的經濟情況。德國作為歐元區經濟主要動力的來源，其商業景氣指數、製造業採購經理指數回落至2014年水平，消費信心指數更滑落至2013年2月水平，反映歐元區的經濟前景可能已經堪憂。

另外，歐盟國家商討的歐洲難民危機遲遲未有解決的跡象，加上英國脫離歐盟情況未明，若最終確定退歐，亦不能完全排除會打擊歐元區經濟的可能性。因此，市場對歐洲央行需要推出更多刺激措施的呼聲一再提高。

歐洲央行降基準利率同步擴大QE計畫

今年3月10日亞洲時間晚間，歐洲央行開會決議調降基準利率0.05％至0％；邊際放款利率也降0.05％，降至0.25％；隔夜存款利率再降0.1％至負0.4％，並同步擴大QE計畫，4月起，每月資產收購規模從現行的600億歐元提高到800億歐元，且把非銀行企業所發行的投資級歐元公司債也納入其中。6月起，ECB還會推出新民間貸款率利一輪、共4次的定向長期再融資操作（TLTRO II）計畫，每季一次、每次期限為四年，最後一次在2021年3月到期，向銀行釋出超低利息貸款，利率從零起算。

由於歐洲央行的QE規模超越市場預期，但ECB總裁德拉吉表示，ECB打算維持利率在目前低檔一段時日，暗示這次降利率可能是最後一波，且QE計畫將至少持續到2017年3月底。

歐元匯價，在10日當天晚上大幅波動，先走貶至1.0850之下，爾後大幅反彈至1.12之上，顯現這次歐洲央行的擴大寬鬆措施，讓外匯市場出現大幅波動，市場對德拉吉的談話解讀也直接反映在歐元匯價走勢。